‼️“Грошові мули” або дропи – як випадково не стати співучасником злочину?‼️
Вам обіцяють престижну роботу з високими заробітками, єдина умова – мати окремий поточний рахунок? Новий “друг” просить перерахувати гроші через ваш поточний рахунок за комісійні? У таких ситуаціях варто бути пильними, щоб випадково не стати “грошовим мулом”.
“Грошовий мул” або дроп – це особа, яка отримує на свій поточний рахунок гроші від іншої людини (злочинця), перераховує ці гроші на інший рахунок або знімає готівку та передає злочинцю, за що отримує винагороду. “Грошовий мул” отримує легкі гроші, а злочинець – транзит для подальшого переміщення коштів.
Що це за гроші та навіщо така схема?
Часто це кошти, отримані незаконним або навіть злочинним шляхом: від торгівлі наркотиками, торгівлі людьми, корупції, ухилення від сплати податків, платіжного шахрайства чи інших тяжких злочинів. До “грошового мула” звертаються, щоб легалізувати гроші, заплутати сліди, вивести їх з країни та уникнути сплати податків.
Зазвичай у таких злочинах залучені злочинні угруповання, які працюють по всьому світу. “Грошовий мул” – найнижча ланка злочинної схеми, а сам злочинець залишається в тіні і виявити його майже неможливо.
Щоб зрозуміти, як працює схема, уявіть заплутаний клубок, який неможливо розплутати. У такій схемі можуть брати участь 10–20 “грошових мулів” із різних країн, які один одному перераховують гроші. Злочинець свої рахунки не використовує, а отримує готівку з рук дропа і тільки через посередника. Чи знає “грошовий мул”, що він стає співучасником такого злочину? Найчастіше – ні, але невігластво – це не виправдання, а відмивання грошей – тяжкий злочин.
blockquote-icon
“Грошовий мул” – співучасник злочину, якого виявити найлегше, і не важливо, здогадувався він про це чи ні. “Грошові мули” несуть кримінальну відповідальність за співучасть у злочині (ст. 209 Кримінального кодексу України, що передбачає позбавлення волі на строк від 3 до 12 років).
image-87
Як вербують “грошових мулів”?
Найчастіше “грошовими мулами” стають люди, які опинилися у скрутному матеріальному становищі, безробітні та студенти. За даними Europol, – правоохоронного органу Європейського Союзу, – це люди до 35 років. Останніми роками злочинні угруповання почали вербувати молодь віком від 12 до 21 років.
Щоб завербувати “грошових мулів”, злочинці надсилають повідомлення з пропозиціями щодо роботи у WhatsApp, Viber, Telegram або електронною поштою, розміщують рекламні оголошення в соціальних мережах чи метро. Для переконливості злочинці можуть створити сайт-клон компанії для розміщення вакансій з подібною вебадресою, щоб викликати довіру у тих, хто шукає роботу.
Фішинг – як вберегти свою персональну інформацію від шахраїв?
poster
Серед ознак фейкової вакансії:
відсутність вимог до кандидата щодо освіти, досвіду роботи тощо;
пропозиція передбачає переказ/зняття грошей з власного банківського рахунку;
посадові обов’язки не зазначені;
отримання “легких грошей”, мало зусиль – гарний заробіток.
Такі “компанії” можуть пояснювати, що їм необхідні подібні послуги для уникнення сплати великих комісій чи податків, оскільки фірма – іноземна. Перед працевлаштуванням необхідно перевірити, чи зареєстрована в Україні компанія, що пропонує вам посаду, чи має вона ліцензії на здійснення фінансових операцій.
Легалізація грошей, отриманих злочинним шляхом, – кримінальна діяльність. Втративши репутацію один раз, влаштуватись на хорошу роботу буде складно. Крім того, рахунок, який зловмисники використовували для перерахунку коштів, заблокують. Як наслідок, банки відмовлятимуть вам відкривати нові рахунки, видавати платіжні картки та кредити.
Інший гачок, на який можна потрапити, – афери на сайтах знайомств та в соціальних мережах. Шахраї спочатку отримують компромат на жертву, провокаційні світлини чи відео, а потім погрожують викласти їх у мережу. Щоб не допустити цього, людина погоджується надавати будь-які послуги аферистам чи виплачувами їм кошти. Про випадки такого шахрайства слід повідомляти Кіберполіцію. Допомога слідству та відмова від співпраці зі злочинцями можуть пом’якшити наслідки незаконнних дій. На яких сервісах можна перевірити надійність онлайн-ресурсу, дізнавайтеся зі статті:
Як відрізнити шахрайський вебсайт від справжнього?
Як не стати “грошовим мулом”/дропом?
Бути обережним до будь-яких пропозицій, які обіцяють “легкі гроші”.
Ігнорувати будь-які подібні листи та не натискати на посилання, які містяться в них.
Не погоджуватися на роботу, на якій потрібно перераховувати/знімати кошти з власних рахунків.
Якщо отримали пропозицію стати “грошовим мулом”, потрібно
повідомити про це Кіберполіцію .
Пам’ятайте, що без “грошових мулів” злочинцям надзвичайно важко приховати своє справжнє обличчя. Своєю відмовою брати участь у таких, на перший погляд, “невинних” схемах ви сприяєте зменшенню злочинності у світі та підвищенню надійності безготівкових платежів.
